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中信-舒斯贝尔三度拍卖 房地产信托迎兑付洪峰

发布日期:2013/5/3 16:35:18   点击数:1260   来源: 上海证券报   作者:邹靓

  2013年房地产信托面临兑付本息高达2800亿元,超过了2012年的1759亿元。仅二季度的兑付规模就有1301亿元,为年内兑付高峰。据记者了解,不少信托公司已对风险集中的区域或融资方加强排查监控。谁是下一个裸泳者?

  ⊙记者 邹靓 ○编辑 于勇

  5月3日,与“中信·舒斯贝尔特定资产收益权投资集合信托计划”相关的抵押物将在山东省高级人民法院进行第三次司法拍卖。越来越多的信托公司愿意“通过司法途径”解决房地产信托融资方无法如期兑付的资产处置问题,但司法拍卖绝非各方乐见的结果。

  根据北京恒天财富的数据测算,2013年房地产信托面临兑付本息高达2800亿元,超过了2012年的1759亿元。仅二季度的兑付规模就有1301亿元,为年内兑付高峰。然而,持续了两年多的房地产调控已将房地产投机的热潮褪去,由资金挪用、民间借贷、经营不善等种种原因造就的地产裸泳者也随之浮出水面。

  舒斯贝尔三度司法拍卖

  根据山东齐鲁瑞丰拍卖有限公司4月15日在其网站发布的《青岛市商服、住宅、商业金融用地司法拍卖公告》,“中信·舒斯贝尔特定资产收益权投资集合信托计划”的抵押物——青岛舒斯贝尔房地产开发有限公司、青岛乾正置业有限公司项下土地使用权将于5月3日在山东省法院司法拍卖厅进行拍卖。

  此前,该抵押物已有过两次拍卖经历。第一次于1月8日流拍,第二次则未经拍卖即遭法院叫停。公开信息显示,于5月3日进行的第三次拍卖在拍卖范围、标的拍卖方式、拍卖价格和保证金数额等方面较第一次拍卖都做了较大调整。

  在拍卖范围上,第三次拍卖不包括评估价值为6860万元、证号为“青房地权字第201030818号”的土地之上的售楼处、样板房、在建地下车库等地上建筑物。公告提示,竞买人在购得本标的【青岛市黄岛区珠江路南侧、建院路东侧土地使用权(住宅)约99.82亩(青房地权字第201030818号)】后,自行与施工、装修单位等权利人协商解决相关问题。

  在标的的拍卖方式上,本次拍卖由第一次的整体拍卖拆分为三项单独拍卖。分别是,青岛市黄岛区长江东路南侧、滨海大道北侧土地使用权(商服)两宗,共计约107.92亩(青房地权字第201085506、201085508号),参考价:3.02亿元;青岛市黄岛区珠江路南侧、建院路东侧土地使用权(住宅)约99.82亩(青房地权字第201030818号),参考价:3.11亿元;青岛即墨市温泉镇新兴街8号土地使用权(商业金融)约107.28亩(青房地权字第201032785号),参考价:1.09亿元。

  不难发现,第三次拍卖参考价(扣除上述不包括项的6860万元)恢复到了第一次拍卖参考价7.89亿元,与第二次拍卖参考价6.46亿元有较大差距。但在保证金的设置上沿袭了第二次拍卖的调整,保证金总和仅为7000万元,相比第一次拍卖时的3亿元有较大让渡。

  谁是下一个裸泳者?

  中信·舒斯贝尔项目并非第一个走向司法拍卖的信托案例,然而其受注视程度却远远超过了此前的中融·青岛凯悦项目,或是安信·温州泰宇项目。其原因在于,中信信托一直以来的“行业标杆”形象,令其一言一行都暗含着某种代表了行业的价值取向。

  中信方面称,公司将始终如一的依法办事,“拍卖也是走的司法程序”。即便越来越的信托机构“通过司法途径”解决房地产信托融资方无法如期兑付的资产处置问题,但司法拍卖绝非各方乐见的结果。

  从中信信托在舒斯贝尔项目中发现问题,到最终走入司法拍卖,已有接近一年的时间。即便在信托计划中已有“若投资本金未能按时足额收回,或投资收益未达到预期,则追偿期6个月”的设计,但至今年2月23日该项目到期时,抵押物仍在拍卖过程中,中信信托也不得不或以自有资金或寻得接盘方的方式先行兑付。

  撇开“打破信托刚性兑付”的话题不谈,频频曝光的房地产信托兑付危机事件,正在给仍将房地产信托作为业务重心的信托机构们敲响警钟。虽然任何风险个案的爆发都有其自身特殊的缘由,但我们仍能从中找到将其“合并同类项”的蛛丝马迹。

  房地产行业在经过了两年多的持续宏观调控之后,已经退去野蛮生长和投机炒房的热度,中小房企正或多或少面临资金链的问题。而其中,涉及民间借贷、存在资金挪用的地产开发商正是风险暴露的重中之重。

  根据北京恒天财富的数据测算,2013年房地产信托面临兑付本息高达2800亿元,超过了2012年的1759亿元。仅二季度的兑付规模就有1301亿元,为年内兑付高峰。据记者了解,不少信托公司已对风险集中的区域或融资方加强排查监控。谁是下一个裸泳者?

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